eftpos in Australien akzeptieren
eftpos ist das inländische Debitnetz Australiens und in der Regel der günstigste Weg, im Land eine Debitkarte anzunehmen. Ab dem 1. Oktober 2026 steht es zugleich im Zentrum der größten Veränderung der australischen Kartenökonomie seit Jahren, denn die Möglichkeit, Kartenkosten an den Kunden weiterzugeben, wird beseitigt.
Wie Sie eftpos als Handelsunternehmen akzeptieren
Sie schließen keinen Vertrag mit eftpos. Sie schließen ihn mit Ihrem Acquirer oder Zahlungsdienstleister, der Sie an das Netz anbindet. Die meisten australischen Debitkarten tragen zwei Netze, eftpos und ein internationales System, sodass dieselbe kontaktlose Zahlung über die eine oder die andere Schiene laufen kann, zu unterschiedlichen Kosten. Diese Routing-Entscheidung können Sie beeinflussen, und sie ist der größte einzelne Hebel auf die australischen Debitkosten.
Least-Cost Routing und warum es zählt
Least-Cost Routing schickt eine Debittransaktion mit zwei Netzen über das günstigere Netz statt über jenes, auf das die Karte voreingestellt ist. In ihrem Conclusions Paper vom März 2026 hat die RBA ihren bisherigen erwartungsbasierten Ansatz zum Least-Cost Routing unverändert gelassen, was bedeutet, dass es weiterhin etwas ist, das Sie bei Ihrem Anbieter aktiv anfordern müssen, statt dass es von selbst geschieht. Wer nie gefragt hat, routet sein Debitvolumen häufig standardmäßig über die teurere Schiene.
Was sich am 1. Oktober 2026 ändert
Am 31. März 2026 hat die Reserve Bank of Australia das Conclusions Paper ihrer Überprüfung der Kartenkosten und des Aufschlags im Handel veröffentlicht. Das Payments System Board hat beschlossen, das Verbot von No-Surcharge-Regeln für alle benannten Netze aufzuheben, was Debit, Prepaid und Kredit bei eftpos, Mastercard und Visa umfasst, mit Wirkung zum 1. Oktober 2026. Es hat zudem beschlossen, die inländischen Interchange-Obergrenzen zu senken, Obergrenzen für den Interchange ausländischer Karten einzuführen und Kartennetze sowie große Acquirer zu verpflichten, ihre Gebühren zu veröffentlichen. American Express, JCB und UnionPay haben erklärt, die Reformen zu unterstützen und daran zu arbeiten, den Aufschlag zum selben Datum zu entfernen.
Warum das ein Margenereignis ist und keine Compliance-Aufgabe
Bisher hatte ein australisches Handelsunternehmen mit hohen Akzeptanzkosten ein Ventil: den Aufschlag beim Kunden. Ab dem 1. Oktober 2026 schließt sich dieses Ventil, und jeder Basispunkt Akzeptanzkosten landet unmittelbar auf der Marge. Die RBA schätzt den Wert der Interchange-Senkungen auf rund 1,2 Milliarden Dollar jährlich für Unternehmen und geht davon aus, dass etwa 90 Prozent bessergestellt sein werden, doch der Interchange ist nur ein Bestandteil dessen, was Sie zahlen. Ob die Ersparnis bei Ihnen ankommt oder in der Marge Ihres Anbieters aufgeht, hängt vollständig daran, ob Ihr Vertrag Pass-through oder gemischt ist. Bei einer Blended Rate verändert eine Interchange-Senkung die Kosten Ihres Anbieters und nicht Ihren Preis.
Welcher Zahlungsdienstleister unterstützt eftpos in Australien?
eftpos steht unter anderem bei Tyro, Zeller und Pin Payments in Australien auf der Liste der akzeptierten Marken, daneben bei Adyen. Alle, weshalb die Frage stattdessen lauten sollte, ob Least-Cost Routing eingeschaltet ist, ob Ihre Preisgestaltung gemischt oder Pass-through ist, und was Ihr Anbieter vorhat, wenn die Interchange-Obergrenzen fallen. Die neuen Transparenzpflichten machen diese Antworten leichter überprüfbar als je zuvor.
Ihre australischen Akzeptanzkosten vor Oktober prüfen
Was Sie zahlen, steht in Ihrem Acquiring-Vertrag und nicht bei der RBA. Da der Aufschlag endet und der Interchange im selben Monat fällt, wird ein Vertrag, der vor beiden Änderungen geschrieben wurde, den Vorteil kaum von selbst durchreichen. Klären Sie zuerst, ob Sie zu viel an Ihren Zahlungsdienstleister zahlen, oder sehen Sie, wie ein strukturierter Payment RFP den Markt vor dem Stichtag prüft.
Relevante Märkte: Australien
